应用案例亮点:
ARTA-Emali HK Limited为香港金管局「数码港元」先导计划的入选公司之一,基于区块链技术驱动智能合约，成功研发假设性的数码港元的支付及投资解决方案，主要特色如下:
- 通过假设性的数码港元即时结算证券型基金代币交易
- 利用可编程的智能合约优化便利多层中介沟通及流程
- 可验证数字身份及凭证进行投资者开户的相关合规流程
假设性的数码港元的优势
可编程假设性的数码港元通过压缩交易所需时间及降低交易成本, 便利投资者及基金经理。
即时结算:
- 接近即时货银两讫: 通过智能合约，假设性的数码港元及合规基金代币可进行即时传送，压缩结算时间及降低成本
- 金融机构前中后台互相连接:假设性的数码港元可促进劵商、基金、行政管理及托管行之间的直通式运营流程
- 普及金融:无论投资者的余额有多少, 都可以通过假设性的数码港元在特定时间段获取市场投资回报
- 一次性的投资指令: 假设性的数码港元内置智能合约, 于投资者认购投资产品时记录并自动执行完整的投资指令
减低对手方风险及增加透明度:
- 增加透明度:投资者可实时收取基金代币确认认购申请及资产净值
- 投资金额必须符合指定用途: 假设性的数码港元投资额只会在成功铸造基金代币后才会发放予基金经理
- 基金经理随时查收资产净值:基金经理可随时确认智能合约对投资者的假设性的数码港元的锁定，放心进行交易
- 无信用风险: 假设性的数码港元相当于现金, 无信用风险, 有别于稳定币及虚拟货币
简化开户流程及评估产品对不同客户的合适度:
- 避免重复的开户流程:可验证数字身份凭证可于其他劵商及基金开户重复使用, 加快完成合规要求的流程
- 加强评估产品的合适度:通过可验证数字身份凭证提供信息, 使智能合约提供合适的投资资产品及交易指令
操作流程
调查结果
- 10+多家金融机构对于加快结算流程及降低对手方风险的优势感兴趣
- 70%以上的受访用户(包括散户)认为及时计算及认的认购赎回流程更优秀及高效
后续研究
- 探索投资者自己托管假设性的数码港元的商业模型，为消费者提供更多选择和控制权
- 开发数字身份以进行反洗钱及投资评估分析，对不同客户合适度做出推荐，同时确保数据隐私
- 研究去中心化和分布式方法，发行其他数字身份及相关证明的可行性
*ARTA-Emali HK Limited 为裕承科金有限公司 (香港上市编码: 0279) 的全资子公司。